Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a kontroly, které Goldbet Casino zavádí za účelem prevence a detekce aktivit souvisejících s praním peněz, financováním terorismu a dalšími finančními zločiny. Politika se vztahuje na všechny hráče, zaměstnance a obchodní partnery platformy goldbetcasino.hz.cz. Cílem je zajistit soulad s příslušnými právními předpisy a mezinárodními standardy v oblasti boje proti praní peněz.

Goldbet Casino podléhá právním předpisům stanovených v jurisdikci své licence Anjouan Gaming (ALSI-012401005-F11) a dodržuje mezinárodní standardy vydané Skupinou pro finanční akce (FATF). Politika je vypracována v souladu s principy pátého a šestého balíčku směrnic EU o praní peněz (5AMLD/6AMLD), kde jsou to relevantní, a s místními právními požadavky jurisdikce licence. Operátor zavádí postupy nezbytné k identifikaci a zmírňování rizik spojených s praním peněz a financováním terorismu.

Při registraci na platformě Goldbet Casino se od vás vyžaduje poskytnutí základních osobních údajů, včetně jména, data narození a adresy. Ověřování totožnosti je prováděno v souladu s riziky spojenými s vaším účtem. V případě větších výběrů nebo podezřelé aktivity si operátor vyhrazuje právo požádat o ověřovací dokumenty, jako je pas, řidičský průkaz nebo jiný úředně vydaný doklad totožnosti. Veškeré poskytnuté informace musí být přesné a aktuální.

Pro klienty klasifikované jako vysoce rizikoví se uplatňují přísnější ověřovací postupy. Zvýšené ověřování se vztahuje na osoby politicky exponované (PEP), klienty z jurisdikcí s vysokým rizikem, hráče s neobvyklými vzorci transakčního chování a osoby s velkými objemy sázek. V těchto případech si operátor může vyžádat dodatečné dokumenty, včetně dokladu o zdroji finančních prostředků, výpisu z bankovního účtu, daňového přiznání nebo jiných relevantních dokladů. Zvýšené ověřování se provádí před povolením větších transakcí nebo aktivace určitých funkcí účtu.

Goldbet Casino kontinuálně monitoruje transakce hráčů za účelem identifikace podezřelých vzorů chování. Systémy sledují neobvyklé vklady, výběry, rychlé převody finančních prostředků, strukturování (rozdělování vkladů na menší částky za účelem vyhnutí se hlášení), nečekaně vysoké sázky a další anomálie. Pokud je zjištěna podezřelá aktivita, je zahájena interní vyšetřování a příslušné orgány jsou informovány v souladu s právními požadavky.

Operátor je povinen hlásit podezřelé transakce příslušné jednotce finanční rozvědky (FIU) v jurisdikci své licence. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, jakmile je podezřelá aktivita identifikována. Veškeré hlášení jsou prováděna v souladu s právními požadavky a bez upozornění dotčené osoby, pokud to není právně vyžadováno. Operátor si vyhrazuje právo pozastavit účet nebo transakci během vyšetřování bez předchozího upozornění.

Goldbet Casino uchovává veškeré záznamy týkající se ověřování klienta, transakcí, komunikace a interních vyšetřování po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem nebo od poslední transakce. Záznamy jsou vedeny v bezpečné a přístupné formě a jsou dostupné regulačním orgánům na vyžádání. Uchovávané údaje zahrnují kopie dokladů totožnosti, záznamy o vkladech a výběrech, e-mailovou komunikaci a dokumentaci o zvýšeném ověřování.

Goldbet Casino jmenoval pracovníka odpovědného za hlášení porušení pravidel proti praní peněz (MLRO – Money Laundering Reporting Officer). MLRO je odpovědný za dohled nad implementací této politiky, koordinaci ověřovacích postupů, vedení záznamů, hlášení podezřelé aktivity příslušným orgánům a zajišťování souladu s právními požadavky. MLRO je dostupný pro interní konzultace a externí komunikaci s regulačními orgány.

Všichni noví hráči a stávající klienti jsou screenováni proti seznamům mezinárodních sankcí, včetně seznamů OSN, EU a dalších relevantních orgánů. Operátor provádí také screening osob politicky exponovaných (PEP) a jejich blízkých osob. Pokud je hráč identifikován na seznamu sankcí nebo je klasifikován jako PEP, je jeho účet okamžitě pozastaven a příslušné orgány jsou informovány. Screening je prováděn při registraci a pravidelně během trvání vztahu s klientem.

Všichni zaměstnanci Goldbet Casino, kteří mají kontakt s hráči nebo zpracovávají finanční transakce, absolvují povinné školení v oblasti prevence praní peněz a financování terorismu. Školení pokrývá identifikaci podezřelé aktivity, postupy hlášení, právní požadavky a nejlepší praktiky v boji proti praní peněz. Školení je poskytováno při náboru a pravidelně se opakuje, aby zaměstnanci zůstali informováni o aktuálních hrozbách a regulačních změnách.

Jako hráč jste povinni poskytovat přesné a úplné informace při registraci a během používání platformy. Musíte sdělit zdroj svých finančních prostředků, pokud o to operátor požádá. Nesmíte používat účet pro účely praní peněz, financování terorismu nebo jakékoli jiné nelegální činnosti. Nesmíte poskytovat falešné dokumenty nebo se pokoušet obejít ověřovací postupy. Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu, konfiskaci finančních prostředků a hlášení příslušným orgánům.

Máte-li otázky týkající se této Politiky AML nebo podezříváte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte prosím tým podpory Goldbet Casino prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu. Tým podpory je dostupný 24/7. Další informace o ochraně osobních údajů a bezpečnosti účtu naleznete v sekci Goldbet Casino recenze na webu operátora.